Strategii investiţionale

Strategia investiţională PRUDENTĂ
Obiectiv: conservarea capitalului investit şi obţinerea de randamente superioare dobânzilor bancare şi inflaţiei.
Tipologie client: precaut - îşi asumă riscuri reduse, acceptând un randament al plasamentelor mai scăzut.
Plasamente: portofoliu investiţional alcătuit cu preponderenţă din instrumente financiare cu venit fix, cum ar fi obligaţiuni, certificate de trezorerie, titluri de stat sau depozite pe termen scurt.

Vezi fondurile cuprinse in categoria PRUDENTĂ


Strategia investiţională MIXTĂ
Obiectiv: randament relativ stabil combinat cu un potenţial de creştere moderat, corespunzător unei politici de investiţii care presupune asumarea unor riscuri mai reduse decât în cazul fondurilor de acţiuni.
Tipologie client: conservator  - îşi asumă riscuri moderate, în dorinţa obţinerii unor   randamente medii.
Plasamente: portofoliu investiţional echilibrat, alcătuit din Obligaţiuni, Acţiuni şi instrumente ale Pieţei Monetare.

Vezi fondurile cuprinse in categoria MIXTĂ


Strategia investiţională DINAMICĂ
Obiectiv: obţinerea creşterii capitalului investit pe termen lung.
Tipologie client: activ - îşi asumă riscuri mai consistente, în dorinţa obţinerii unor randamente ale plasamentelor mai ridicate.
Plasamente: portofoliu investiţional alcătuit cu preponderenţă din Acţiuni şi Obligaţiuni.

Vezi fondurile cuprinse in categoria DINAMICĂ

______________________________________________________________________________

Strategiile investiţionale au doar un caracter orientativ, nelimitativ şi au scopul de a prezenta într-o formă generală posibilitaţi de investiţie, in funcţie de tipologia clientului în ceea ce priveste apetitul faţă de risc.

Randamentele mai ridicate pot fi obţinute prin investiţia în fonduri cu alocare de acţiuni mai mare, ceea ce înseamnă şi asumarea unor riscuri mai înalte, care se pot materializa, cel putin pe termen scurt, în pierderi semnificative. In consecinţă, pentru fondurile mai riscante, perioada recomandată de deţinere este mai îndelungată.

Strategiile investiţionale de mai sus nu reprezintă o garanţie asupra realizarilor viitoare ale obiectivelor fondurilor.